Die Satoshi-Revolution - Kapitel 3: Schlechte Nachrichten: Regierung nimmt ernsthaft Kryptowährung (Teil 2)

03.12.2017

Die Satoshi Revolution: Eine Revolution der steigenden Erwartungen.
Abschnitt 1: Das Problem der vertrauenswürdigen Dritten
Kapitel 3: Versuch, Satoshi rückgängig zu machen
von Wendy McElroy 

Schlechte Nachricht: Regierung nimmt ernsthaft Kryptowährung (Kapitel 3, Teil 2)

Eine gefährliche legale Wolke am Horizont ist näher gerückt. Am Dienstag, den 28. November, wurde der Gesetzentwurf des Senats 1241 vom US-Kongressausschuss für die Judikative gehört. Ob das Gesetz verabschiedet wird oder nicht, es drückt die Richtung des zunehmend aggressiven Interesses der Regierung an der Kryptowährung aus.

Abschnitt 13 des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Fälschung von 2017 zielt darauf ab, 31 US-Code § 5312 zu ändern , der Definitionen und deren Anwendung betrifft. Insbesondere würde die Überarbeitung "digitale Währungen" als "geldpolitische Instrumente" und "jeder digitale Tauscher oder digitale Währung" als "Finanzinstitut" umfassen. Die anderen Abschnitte werden relevant, da die Neudefinition digitaler Währungen sie in ihre Zuständigkeit fallen lässt .

Manche Leute werden jubeln, weil sie glauben, dass die Regulierung darauf hindeutet, dass Krypto "Mainstream" wird. Andere zucken, weil sie letztlich glauben, dass Bitcoins nicht von Behörden kontrolliert werden können. Sie sind wahrscheinlich richtig ... in der endgültigen Analyse. Kurzfristig können jedoch Leben zerstört werden. Und wir alle leben kurzfristig.

Der vorsichtige Ansatz ist weder Applaus noch Entlassung. Es ist Vorbereitung. Weil die Regierung kommt und ihr Geld will.

Die einfachste Lösung ist die Vermeidung der Vereinigten Staaten. Oft ist diese Lösung nicht praktikabel. Zum einen versuchen Regierungen überall Krypto zu verbieten, zu besitzen oder anderweitig zu kontrollieren. Die Regierung ist entschlossen, ihren Status als vertrauenswürdige dritte Partei bei der Ausgabe und Regulierung von Geld zu behalten. "Mainstream zu werden" macht die Verwendung von Kryptowährung für diejenigen, die Privatsphäre und Freiheit schätzen, weitaus gefährlicher.

Was ist S1241?

Das "Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Fälschung" ist ein Anti-Geldwäschegesetz, das die Kryptowährung auf Bundesebene reguliert. Viele kundenfreundliche Börsen und andere Kryptogeschäfte sind bereits aus den USA geflohen, aufgrund der Feindseligkeit oder der Machtbefugnisse von Bundesbehörden, wie der Securities and Exchange Commission. S1241 kann als Vorlage dafür angesehen werden, wie die Regierung vorgehen möchte.

$ 10.000 US ist der Schlüssel. Es ist der Geld- oder Geldbetrag, der an der US-Grenze angegeben werden muss. Es veranlasst auch US-Finanzinstitute, einen Währungstransaktionsbericht auszufüllen, der dazu führen kann, dass die Regierung Konten einfriert oder konfisziert, unabhängig davon, ob Beweise für kriminelle Aktivitäten vorliegen oder nicht.

S1241 ist eine drastische Erweiterung des $ 10.000 Triggers. Die Regierung erhält einen mächtigen Anfangskeil, um Steuern zu besteuern, zu konfiszieren und die Autorität über die Kryptowährung zu beanspruchen. Wann hört die Regierung jemals an einem öffnenden Keil auf?

Aber zuerst eine Nebenbemerkung. Die Rechnung ist auch versteckt. Eine Warnung bitcoiner bemerkt , dass die Senat Judiciary Treffen auf der offiziellen Webseite als 10 Uhr am 28. aufgeführt wurden, aber es wurde nur hinzugefügt, um die Sitzungs Seite um 6 Uhr am Abend vor; dies verhinderte effektiv die Berichterstattung in den Medien, Proteste und Gegenbeweise.

S1241 auspacken

Abschnitt 1: "Kurztitel, Inhaltsverzeichnis."

Abschnitt 2: "Transport oder Umladung von Blankoschecks in Trägerform". Dies würde Abschnitt 5312 von Titel 31 des United States Code ändern . Jeder Scheck, der in die USA einreist oder ihn verlässt, der "auf ein Konto mit mehr als 10.000 US-Dollar gezogen wird und keinen Dollar-Betrag hat, würde zu Zwecken der Meldung einen Wert von über 10.000 US-Dollar haben". 10.000 US-Dollar ist die Schwelle für die Einreichung eines Zollberichts und Grenzschutz. "

Abschnitt 3: "Erhöhung der Strafen für Massenschmuggel." Massenschmuggel bedeutet, dass man beim Überschreiten der Grenze 10.000 Dollar oder mehr in Geld oder Währungsinstrumenten versteckt. Die Höchststrafe würde auf zehn Jahre erhöht; Geldbußen würden um einen unbestimmten Betrag erhöht.

Abschnitt 4: "Abschnitt 1957 Verstoß gegen vermischte Fonds und aggregierte Transaktionen." Abschnitt 1957 befasst sich mit "die Übertragung von Erträgen aus Straftaten ... ohne die Notwendigkeit," kriminelle Absicht zu demonstrieren. Zwei Lücken würden geschlossen werden. 1) $ 10.000 in Fonds, in denen "schmutziges Geld" mit "sauberem Geld" vermischt wurde, würden 10.000 Dollar schmutziges Geld in Betracht gezogen werden. 2) Eine Reihe von Transaktionen unter 10.000 USD, die "zeitlich eng miteinander verknüpft sind, die Identität der Parteien, die Art der Transaktionen oder die Art und Weise, in der sie durchgeführt werden", würden gemeinsam den Schwellenwert von 10.000 USD erreichen.

Abschnitt 5: "Geldwäsche als Verhaltenskodex berechnen". Dies würde den Prozess der Erhebung einer Geldwäscherei vereinfachen und "Verschwörungen einschließen, um ... das Verbot von nicht lizensiertem Geld, das Geschäfte als Geldwäschekonspirationen überträgt, zu verletzen".

Abschnitt 6: "Illegal Money Services Businesses". Dies sind Unternehmen, die senden "kriminellen Erträgen ins Ausland" mit Nichtregistrierung selbst als Verbrechen; Die Sprache der geltenden Gesetze würde sich von "unlizensiert" zu "illegal" ändern. Die Kenntnis der Notwendigkeit einer Registrierung wäre keine Verteidigung. Der Begriff "Geldübermittlungsgeschäft" würde durch "Gelddienstleistungsgeschäft" ersetzt, um "Einheiten ... wie Scheckkassen" einzuschließen, die "kein Geld überweisen". Strafen und Geldstrafen würden steigen.

Abschnitt 7: "Verschleierung Geldwäsche." Dies gilt für "Kuriere oder Maultiere." Der Supreme Court festgestellt, dass ein Angeklagter wusste, dass der Transport von Erlösen wurde geheim gehalten und genau, warum sie "so transportiert wurden", um zu sein schuldig. Dieser Abschnitt würde diese Anforderungen durch die Änderung des Wortlauts von Statuten stark verwässern oder beseitigen.

Abschnitt 8: "Einfrieren von Bankkonten von Personen, die für den Geldverkehr über internationale Grenzen verhaftet wurden". Ein 30-tägiger Vorbehalt würde eingeführt und könnte "aus wichtigem Grund" verlängert werden.

Abschnitt 9: "Verbot der Geldwäsche durch Hawalas, andere Systeme zur Übertragung von Informellen Werten und damit eng verbundene Transaktionen". Dies würde eine Geldwäschebekämpfung neu definieren, wenn sie "eine Reihe paralleler oder abhängiger Transaktionen" beinhaltet einzelner Plan oder Anordnung. "

Abschnitt 10: "Wiederherstellung der Abhörbehörde für bestimmte Geldwäsche- und Fälschungsdelikte". Selbsterklärend.

Abschnitt 11: "Anwendung des Internationalen Geldwäschegesetzes auf Steuerhinterziehung". Die Verwendung von ausländischen Konten zur Steuerhinterziehung wäre Geldwäsche.

Abschnitt 12: "Verhalten bei der Fälschungsbekämpfung". Das aktualisierte Fälschungsgesetz würde neue Technologien, "Materialien, Werkzeuge oder Maschinen" enthalten.

Abschnitt 13: "Prepaid-Zugangsgeräte, Wertkarten, digitale Währungen und andere ähnliche Instrumente". Dies würde Abschnitt 5312 von Titel 31 in zwei wesentlichen Punkten ändern.

Erstens heißt es in 5312: "(2)" Finanzinstitut "bedeutet ... (B) eine Geschäftsbank oder eine Treuhandgesellschaft." Dies würde geändert, um "oder irgendeinen digitalen Tausch oder eine digitale Währung" einzufügen. "Coindesk stellt fest, "Der Gesetzentwurf stellt klar, dass jeder" Emittent, Erlöser oder Kassierer "einer" digitalen Währung "ebenfalls versichert ist."

Zweitens wird in der von Senator Charles Grassley vorgelegten Zusammenfassung festgehalten, dass "in digitaler Form gespeicherte Gelder" in "die Definition von Geldinstrumenten" fallen und sie "Meldepflichten zur Bekämpfung der Geldwäsche" unterliegen, wenn der gespeicherte Wert über 10.000 USD liegt. "

Abschnitt 14: "Administrative Vorladungen für Fälle von Geldwäsche". Dies würde die Verfügbarkeit von administrativen Vorladungen erweitern und eine begleitende "Geheimhaltungsverordnung" rechtfertigen.

Abschnitt 15: "Erlangung ausländischer Bankunterlagen von Banken mit US-Korrespondenten-Konten". Der Abschnitt "würde dieses bestehende Ermittlungsinstrument stärken." Zum Beispiel würden ausländische Banken für Aufzeichnungen im Zusammenhang mit "zivilrechtlichen Einziehungsmaßnahmen" vorgeladen und wegen Nichterfüllung bestraft.

Abschnitt 16: "Hanger Pay Allowance" (Gefährdungsgeld). Dies würde für eine Vielzahl von Strafverfolgungsbehörden eine Gefahrenzahlung bedeuten.

Abschnitt 17: "Klarstellung der Secret Service Authority zur Untersuchung von Geldwäsche." Dies würde die Autorität des Secret Service erweitern. Zum Beispiel würde es die Anforderung entfernen, dass ein zu untersuchendes Finanzinstitut eines sein muss, das "föderal versichert" ist.

Abschnitt 18: "Verbot der Verheimlichung des Kontoguthabens". Dies würde es zu einer Straftat für eine Person machen, "ihre Identität oder eine Tatsache in Bezug auf das Eigentum oder die Kontrolle über ein Unternehmen wissentlich zu verbergen, zu verfälschen oder falsch darzustellen ein Konto oder Vermögenswerte auf einem Konto. "

Abschnitt 19: "Verbot der Verschleierung der Quelle von Vermögenswerten in Geldtransaktionen" Gegenwärtig muss eine Person angeklagt werden, dass eine Straftat zur Verheimlichung, Fälschung oder falschen Darstellung der Beteiligung an einem "primären Geldwäscheunternehmen" oder einer ausländischen Person, die Bedenken hat, angeklagt wird . Dieser Abschnitt würde diese Anforderung aufheben und es der Regierung ermöglichen, das Vermögen des Unternehmens oder der Person zu verfolgen.

Abschnitt 20: "Rule of Construction". Dies "würde klarstellen, dass nichts in den Rechtsvorschriften so auszulegen ist, dass es auf die autorisierten Strafverfolgungsbehörden, Schutz- oder nachrichtendienstlichen Aktivitäten der USA oder eines US-Geheimdienstes Anwendung findet."

Fazit

Das wirkliche Problem mit der Gesetzgebung besteht darin, dass sie nie auf die ursprüngliche Bekanntgabe des Zwecks beschränkt bleibt. Die unbeabsichtigten Folgen sind oft die stärksten.

Zum Beispiel, S1421 begründet einen neuen Präzedenzfall, und es ist nicht klar, wohin es führen wird. Wer wegen Steuerhinterziehung angeklagt ist, kann auch wegen Geldwäsche angeklagt werden, auch wenn es nichts Ungesetzliches gibt. Rechtsanwalt Ballard Spahr erklärt,

Wenn es in seiner jetzigen Form verabschiedet wird, wird S. 1241 ironischerweise die eine Art von Delikt nehmen, die der Kongress historisch nicht erlaubt hat, das Prädikat für Geldwäsche zu bilden - dh "Gartenvielfalt" - Steuerbetrug, der keine illegalen Erlöse einbezieht - und Dinge auf ihre Kopf. Das heißt, Transaktionen, die ein Steuerverbrechen fördern, solange es sich um eine grenzüberschreitende Transaktion handelt, sind die einzige Art von Transaktion, die eine Geldwäschebekämpfung darstellen kann, wenn der Erlös ansonsten gänzlich aus rechtlichen Mitteln besteht.

[Fortsetzung nächste Woche]

Englische Originalversion

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